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近日,PwC的报告适应环境还是堕落:为什么财富管理无法忍受错失科技浪潮一文专访调研了个人财经经理、CEO、科技金融的创新者们,以及欧洲、北美和亚洲的1000个高净值客户,找到只有1/4的财富管理者获取除了电子邮件之外的电子服务渠道。  财富管理可以说道是金融服务业中最不懂技术的门类之一了,在这方面,它堪称被非金融服务业相比之下扯在后面。PwC的这篇报告认为,目前财富管理所能获取的技术服务,与他们的客户(高净值人群)所希望的,大相径庭。  调查结果显示,仅有1/4的财富管理者获取除了电子邮件之外的电子服务渠道。与之构成鲜明对比的是,69%的高净值客户用于网上银行或手机银行,多达40%通过网络来监控查阅他们的账户或注目投资市场行情,有多达1/3的高净值客户已通过网上服务来展开投资人组管理。  令人吃惊的是,无论年长还是年长,高净值人群对金融方面技术的市场需求都基本相同。市场需求的不同点在于投资人组管理方面,45岁以下的高净值客户很显著地对在线管理投资更加有兴趣。另外,47%的高净值客户尽管现在没使用智能技术,但将在未来考虑到用于这种功能。  另外,多达一半的被调查高净值客户指出,他们的财务顾问或财经经理,获取充足的线上电子服务十分最重要。这个比例在亚洲45岁以下的高净值客户中下降到将近2/3。在对电子科技更为信赖的地方,高净值客户对财经经理的电子技术纯熟度的希望就更高。  然而,财富管理领域的人们对电子技术的严重不足或许有些显著,很多人甚至低估了他们公司的技术能力,将其审定为娴熟的,事实上,那所公司能为客户获取的唯一电子服务仅有公司的网站。  根据PwC,全世界范围的财富管理行业,最少也只是正处于第一波主营电商的科技浪潮的初期阶段。很少有财富管理公司对他们的后台办公室及管理系统展开自动化和数字化的优化。(调查中)10个公司中仅有1个与他们的客户通过社交媒体创建了联系。

机器人咨询已经侵入高端财富领域

很多公司现在才刚刚开始投资建设其网络末端及手机APP端口。  或许并不惊讶,2/3的个人财经经理都不指出机器顾问不会威胁到他们的工作。更有甚者,他们大大否认客户不必须电子化功能。但这与客户的表态相反忽略(调查结果客户指出电子化功能很最重要)。